연금·목돈 준비 컨설팅 내용 30~40대 고객을 대상으로 노후 대비 + 중장기 목돈 마련을 함께 설계한 사례입니다. 연금보험 / 연금저축 / 변액연금 비교 설명 납입 기간과 수령 시점에 따른 차이 분석 무리 없는 납입 구조로 장기 유지 가능성 고려 결과 10년 이후 활용 가능한 목돈 구조 설계 세금·건보료 영향까지 안내 “막연했던 노후가 숫자로 보였다”는 반응 보험 점검 및 리모델링 사례 내용 기존 보험을 오래 유지하고 있었지만 보장 공백·중복·불필요한 특약으로 보험료 부담이 큰 고객 상담 사례입니다. 실손/건강/운전자/화재보험 전반 점검 보장 유지가 필요한 부분과 정리 가능한 부분 구분 보험료는 낮추고, 실제 쓰이는 보장은 강화 결과 월 보험료 절감 중대질병·치료비 보장 구조 개선 고객이 이해할 수 있도록 표로 정리해 설명 “보험을 처음으로 이해한 느낌이었다”는 피드백을 받았습니다.