“상담 후에는 막연한 조언이 아니라, 내 재무상태를 숫자로 정리한 자료와 앞으로 자산을 어떻게 관리할지에 대한 기준을 가져가실 수 있습니다.” 고객의 소득·지출·자산·부채를 파악하여 재무상태표와 현금흐름표를 작성하고, 현재 자산구조를 한눈에 확인할 수 있도록 정리합니다. 이후 상담 내용을 바탕으로 * 현금 및 비상자금 * 예·적금 * 주식·ETF 등 투자자산 * 연금 * 부동산 * 대출 및 부채 등을 함께 점검하고, 고객의 소득·자산·목표·투자성향을 고려하여 맞춤형 자산배분 방향을 설계합니다. 작성된 내용은 MONEYBALL 재무관리 시스템을 통해 고객과 공유하며, 이후에도 본인의 자산구조와 관리 방향을 확인할 수 있습니다. 단순히 “이 상품이 좋습니다”라고 권하는 상담보다, 내가 현재 어디에 있고 앞으로 돈을 어떻게 관리해야 하는지 기준을 만드는 상담을 지향합니다. ※ 첨부 이미지는 실제 상담 시 활용하는 재무관리 시스템의 예시 화면이며, 개인별 상담 결과는 재무상황과 목표에 따라 달라집니다.

매달 돈이 어디로 가는지 확인합니다 월 소득과 저축·투자·생활비·보험·대출상환액을 정리해 실제로 투자 가능한 금액과 개선 가능한 지출을 확인합니다.

내 자산을 한눈에 정리합니다 현금·예적금·주식·부동산·퇴직금 등 보유자산과 대출을 한 번에 정리하여 현재 순자산을 확인합니다.

앞으로 어떻게 나눠야 할지 기준을 만듭니다 현재 자산과 목표를 기준으로 현금·주식·채권 등 각 자산군의 적정 비중을 설정하고 관리 방향을 공유합니다. “위 비중은 화면 예시이며 실제 자산배분은 개인별 재무상황·목표·기간·위험성향에 따라 달라집니다.”