먼저 현재 고민과 상담을 통해 이루고 싶은 목표를 확인합니다. 이후 월 수입과 지출, 저축·투자 현황, 보유 자산과 부채를 바탕으로 재무 상황을 함께 살펴봅니다. 상담은 약 1시간 동안 진행하며, 월급 배분과 목표별 자금 계획을 정리합니다. 원활한 상담을 위해 평소 지출 내역과 자산 현황을 미리 정리해주시면 도움이 됩니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
사회초년생과 직장인을 위한 월급 관리 및 목표별 재무설계를 제공합니다. 생활비·저축·투자 비율을 점검하고, 결혼·주거 마련·노후 등 목표 시점과 필요 금액에 맞춰 준비 계획을 세웁니다. ISA·연금·주식·채권·펀드·ETF의 기본 구조와 활용 목적을 설명하고, 엑셀로 수입·지출·자산을 정리합니다. 각자의 재무상황과 필요에 따라 금융상품을 소개·추천드리며, 주요 조건과 비용, 위험을 충분히 설명드립니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
재무설계 상담은 무료로 진행합니다. 현재의 재무 상황과 목표를 살펴보고, 필요에 따라 적합한 금융상품을 소개·추천드립니다. 상품을 검토하실 때에는 비용과 주요 조건, 위험을 충분히 설명드립니다. 보험료는 상품과 가입자의 조건에 따라 달라지며, 금융상품 관련 비용과 조건은 개별 상품별로 확인하실 수 있도록 안내합니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
1대 1 재무코칭(3~4회 만남, 만남시 1시간 상담진행)
보장 분석(보험 분석, 적절한 금액, 보장 범위, 기간을 고려하여 맞춤형 보험설계)
재무설계 세미나(주말마다 시행)
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
재무설계 상담은 무료로 진행하므로 상담료 환불은 발생하지 않습니다. 금융상품의 취소·해지·환매 조건은 상담료와 별개이므로 개별 상품의 약관과 설명서를 확인해 안내드립니다. 펀드·ETF는 시장 상황 등에 따라 수익률이 달라지며 원금 손실 가능성이 있습니다. 보험료는 상품과 가입자 조건에 따라 다르고, 상품에 따라 만기 시 지급금이나 해지 시 해약환급금이 없을 수 있으므로 가입 전 관련 조건을 확인하셔야 합니다.
