진행순서
1️⃣ 현재 상황 진단
기존 가입 보험 확인
소득, 지출, 자산·부채 구조 파악
2️⃣ 보장 공백 점검
중복·불필요한 보험 정리
부족한 보장(건강·사망·재해 등) 확인
3️⃣ 연령대별 맞춤 설계
20~30대: 보장 중심 + 재무습관 시작
40~50대: 리모델링 + 자녀·대출·노후 병행
60대: 연금·상속·자산보호 설계
4️⃣ 맞춤형 플랜 제안
고객 상황에 맞춘 보험·재무 최적화
불필요한 지출 줄이고 필수 보장 강화
5️⃣ 정기 점검 & 관리
매월 금융정보 및 보험이슈 안내
건강검진 혜택권
인생 이벤트 (결혼 출산 퇴직) 때마다 점검
