상담 요청 내용을 먼저 확인한 뒤 일정과 상담 목적을 간단히 조율합니다.
상담에서는 현재 재무상황과 고민을 확인하고, 필요한 경우 기존 보험·자산 현황을 분석합니다. 이후 분석 결과를 바탕으로 유지할 부분과 보완이 필요한 부분을 구분해 설명드립니다. 무조건적인 상품 가입을 전제로 상담하지 않습니다
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
개인 재무상담을 중심으로 보험 보장분석, 미청구 보험금 점검, 자산형성·투자 방향, 연금·노후준비까지 종합적으로 상담합니다.
또한 재무상담 과정에서 발생하는 상속·증여·세금·사업자 재무 등 세무·회계 관련 이슈도 함께 확인하며, 전문적인 판단이 필요한 부분은 세무사·회계사 등 관련 전문가와 협업해 보다 정확한 방향을 안내해드립니다.
단순히 보험만 보는 것이 아니라 현재 소득·지출·자산·부채·보험 현황을 종합적으로 확인하고, 필요한 경우 세무·회계 영역까지 연결해 전체 재무구조를 함께 점검하는 방식으로 상담합니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
상담 내용과 필요한 분석 범위에 따라 진행 방식이 달라질 수 있습니다.
기본적인 재무상담과 보장분석은 별도의 상담비 없이 진행하며, 현재 상황을 먼저 확인한 뒤 필요한 부분만 안내드립니다. 보험이나 금융상품이 필요한 경우에도 가입을 전제로 하지 않고 비교·검토 후 선택할 수 있도록 설명드립니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
가장 많이 진행하는 상담은 기존 보험 전체를 정리하는 보장분석과 재무상담입니다.
가입 중인 보험의 중복·부족한 보장, 갱신조건, 납입기간 등을 확인하고 현재 재무상황에 맞는 방향을 함께 정리합니다. 상담 내용에 따라 다르지만 보통 1~2시간 정도 진행됩니다.
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
상담이 끝난 이후에도 지속적인 사후관리를 중요하게 생각합니다.
보험금 청구, 보장내용 확인, 계약 변경, 추가적인 재무상담 등 필요한 상황이 생기면 계속 도움을 드립니다. 보험계약을 진행한 경우 청약철회·계약취소 등은 해당 상품의 약관과 관련 규정에 따라 안내드립니다.
