서비스 시작 전에는 고객님 상황을 정확히 파악하기 위해 아래와 같은 절차로 진행됩니다.
1. 간단한 사전 상담 (전화 또는 채팅)
고객님의 연령, 직업, 가족구성, 기존 가입 보험 여부 등을 간단히 확인합니다.
2. 니즈 분석 및 보장 점검
현재 필요한 보장(건강, 실손, 종신, 운전자 등)과 부족한 부분을 분석하고, 기존 보험이 있다면 중복되거나 비효율적인 부분도 함께 점검해드립니다.
3. 맞춤 설계안 제안
고객님의 예산과 목적에 맞춰 꼭 필요한 보장 위주로 설계안을 준비해 설명드립니다. 이때 과한 가입이나 불필요한 특약은 권하지 않습니다.
4. 충분한 설명 및 비교 안내
상품별 차이, 보험료, 보장 범위 등을 쉽게 이해하실 수 있도록 비교 설명드리고, 궁금한 점은 모두 해소해드립니다.
5. 최종 결정 및 가입 진행
충분히 검토하신 후 원하실 경우에만 가입을 진행하며, 절대 강요하지 않습니다.
👉 고객님의 상황에 맞는 ‘합리적인 보험’ 설계를 가장 우선으로 생각합니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
고객님의 상황에 맞는 ‘꼭 필요한 보험’만 설계하는 것을 전문으로 하고 있으며, 아래와 같은 서비스를 제공합니다.
1. 맞춤 보험 설계
연령, 직업, 가족구성, 재무상황을 고려하여 과하지 않고 꼭 필요한 보장 중심으로 설계해드립니다.
2. 기존 보험 점검 및 리모델링
이미 가입된 보험을 분석하여
불필요한 보장, 중복 가입, 보험료 낭비 요소를 점검하고 더 효율적인 방향으로 개선해드립니다.
3. 실손·건강보험 집중 설계
병원비 부담을 줄이기 위한 실손보험, 암/뇌/심장 질환 등 핵심 질병 보장을 우선적으로 설계합니다.
4. 보험료 절감 컨설팅
같은 보장이라도 더 합리적인 보험료로 준비할 수 있도록 비교 분석 후 제안드립니다.
5. 가입 후 지속 관리 서비스
가입으로 끝나는 것이 아니라
보험금 청구, 보장 변경, 갱신 관리 등 지속적으로 도움드리고 있습니다.
👉 “많이 가입하는 것”보다 **“제대로 준비하는 것”**을 중요하게 생각합니다. 고객님 상황에 맞게 가장 현실적으로
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
보험 설계 서비스의 견적은 정해진 금액이 아닌, 고객님의 상황과 선택에 따라 맞춤으로 산정됩니다.
1. 기본 상담 및 설계는 무료입니다
상담, 보장 분석, 설계안 제안까지는 비용 없이 진행됩니다. 부담 없이 편하게 문의 주셔도 됩니다.
2. 보험료는 개인 조건에 따라 달라집니다
연령, 성별, 직업, 건강상태, 가입 목적 등에 따라 보험료가 달라지며, 같은 상품이라도 조건에 따라 차이가 발생합니다.
3. 보장 범위와 예산에 따라 조정됩니다
암, 뇌, 심장 질환 등 보장 범위와 특약 구성에 따라 보험료가 달라지며, 고객님의 예산에 맞춰 합리적으로 설계해드립니다.
4. 여러 상품 비교 후 최적안 제안
한 가지 상품만 권하는 것이 아니라, 다양한 보험사를 비교하여
보장은 충분하면서도 보험료는 효율적인 방향으로 안내드립니다.
👉 무조건 비싸게 설계하기보다,
“필요한 만큼만, 부담되지 않게” 준비하실 수 있도록 도와드립니다 🙂
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
대표적으로 진행해드린 서비스와 소요시간은 아래와 같습니다.
1. 기존 보험 리모델링 (가장 많은 사례)
여러 개로 나뉘어 있던 보험을 분석하여
불필요한 보장은 줄이고, 꼭 필요한 보장으로 재구성해드리는 서비스입니다.
👉 소요시간: 약 1~2일 (분석 + 설계안 제공 기준)
2. 사회초년생 맞춤 보험 설계
보험이 처음이신 분들을 위해 실손 + 핵심 질병 위주로
부담 없는 보험료로 시작할 수 있도록 설계해드립니다.
👉 소요시간: 당일 ~ 1일 이내
3. 신혼부부 / 가족 보험 통합 설계
부부 또는 가족 단위로 보장을 정리하고
중복 없이 효율적으로 구성해드리는 서비스입니다.
👉 소요시간: 약 1~3일
4. 보험료 절감 컨설팅
현재 보험료 부담이 큰 경우, 보장은 유지하면서
보험료를 낮출 수 있도록 구조를 개선해드립니다.
👉 소요시간: 약 1~2일
👉 대부분의 상담은 당일 방향성 안내가 가능하며,
정확한 설계안은 고객님 상황에 맞춰 최대 1~3일 이내 제공해드립니다.🙂
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
보험 서비스는 일반 상품과 달리 ‘설계 및 가입’의 형태이기 때문에 환불보다는 유지관리(A/S) 중심으로 운영됩니다.
1. 상담 및 설계는 무료 (환불 개념 없음)
보험 상담, 보장 분석, 설계안 제안까지는 비용이 발생하지 않기 때문에 별도의 환불이 필요하지 않습니다.
2. 가입 후 청약철회 가능
보험 가입 후 일정 기간 내(보통 15일 이내)에는 ‘청약철회’를 통해 불이익 없이 취소가 가능합니다.
→ 이 경우 납입한 보험료는 전액 환급됩니다.
3. 가입 이후 해지 및 변경 안내
청약철회 기간 이후에도 해지나 보장 변경은 가능하며,
해지 시에는 상품에 따라 환급금이 없거나 일부만 지급될 수 있어 사전 안내를 드립니다.
4. 지속적인 A/S (사후 관리)
가입 후에도
✔ 보험금 청구 도움
✔ 보장 변경 및 점검
✔ 갱신 및 보험료 관리
등 지속적으로 관리해드립니다.
👉 단순 가입으로 끝나는 것이 아니라,
가입 이후까지 책임지고 관리해드리는 것을 가장 중요하게 생각합니다 🙂
