1. 사전 상담 (10분)
목적: 현재 상황 및 주요 관심사 파악
내용: 간단한 인적사항, 기존 보험 보유 여부, 보장 관련 고민(병원비, 건강 검진 결과, 종신/연금 등) 확인
2. 보장 분석 & 증권 분석
목적: 숨은 보장 및 중복·보장 공백 확인
내용: 한국신용정보원 데이터를 통한 전체 보험 내역 조회, 가입된 담보별 금액 및 만기 분석
3. 맞춤 솔루션 설계
목적: 최적의 플랜 비교 및 비교견합
내용: 한화생명 및 주요 제휴 손해·생명보험사 상품 비교, 예산에 맞춘 월 납입 보험료 책정
4. 1:1 리포트 제공 & 상담
목적: 설계안 상세 설명 및 조정
내용: 분석 리포트 전달, 불필요한 특약 삭제 및 부족한 보장 보완, 질의응답 진행
5. 계약 체결 & 사후 관리
목적: 가입 완료 및 지속적인 케어
내용: 모바일 전자서명 또는 대면 청약, 청구 대행 service 및 주선 관리 등록
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
보장 분석 및 위험 관리
보험 리모델링: 기존에 가입된 전 금융사 보험 증권을 분석하여 중복 보장 삭제 및 부족한 담보(암·뇌·심장 3대 진단비, 수술비 등) 보완
생애주기별 위험 설계: 결혼, 출산, 은퇴 등 인생 전환점에 맞춘 필수 위험 대비 플랜 수립
금융 및 자산 관리
은퇴 & 노후 준비: 연금보험, 비과세 저축 상품을 활용한 노후 자산 형성 및 수령 플랜 설계
상속 & 증여 절세: 합법적인 절세 전략 수립 및 가업 승계, 상속세 재원 마련 컨설팅
기업 & 법인 컨설팅
CEO 플랜: 대표이사 퇴직금 마련, 임원 보수 변경 및 경영 위험 대비 플랜 제공
단체보험 & 산재 대비: 임직원 복지형 단체보험 및 중대재해 처벌법 대비 기업 위험 관리
사후 케어 & 청구 대행
보험금 청구 대행: 복잡한 보험금 청구 서류 안내 및 대행 서비스 지원
주기적 보장 점검: 약관 변경, 신상품 출시, 건강 상태 변화에 따른 정기적인 보장 현황 재점검
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
한화생명금융서비스의 견적 진행은 100% 무료 1:1 맞춤형으로 이루어지며 과정은 아래와 같습니다.
본인 인증 및 내역 조회: 카카오톡/문자 인증으로 한국신용정보원 데이터를 연동해 기존 가입 보험의 보장 금액, 갱신 여부, 중복 담보를 분석합니다.
조건 및 예산 설정: 고객이 희망하는 월 납입 예산, 우선 보장 항목(암·뇌·심장 3대 진단비, 수술비 등), 납입·보장 기간(20년납 90세만기 등)을 수립합니다.
전 금융사 비교 산출: 대형 GA 인프라를 활용해 한화생명 및 국내 30여 개 생·손보사 상품을 비교하고, 동일 보장 대비 가장 저렴한 최적의 플랜을 추출합니다.
비교 리포트 전달 & 조정: 기존 대비 보험료 절감액과 보장 증액분이 담긴 시각화 리포트를 모바일/대면으로 설명해 드리며, 특약 추가·삭제로 최종 예산을 확정합니다.
견적 확인 후 계약 여부는 100% 자유롭게 결정하실 수 있습니다.
