먼저 소득·지출·보유자산·부채·투자성향 등을 확인한 후, 고객의 목표금액과 기간을 설정합니다.
이후 월 저축 가능금액과 투자기간에 맞춰 현금성 자산, 채권, ETF 등으로 포트폴리오를 구성합니다.
고객의 상황에 맞춰 자금을 목적별로 나누어 관리하며, 정기적으로 자산현황과 투자계획을 점검합니다. 또한 3~6개월 단위로 운용보고서를 제공해 목표금액 달성률과 자산 변동사항을 안내드립니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
목돈 마련과 장기적인 자산형성을 위한 맞춤형 재무설계를 제공합니다.
· 목표금액 및 투자기간 설정
· 월 저축·투자계획 수립
· 채권·ETF 등 포트폴리오 구성
· 사모·메자닌 등 대체투자 검토
· 기존 투자자산 점검 및 리밸런싱
· 3~6개월 단위 운용현황 및 목표 달성률 점검
고객의 상황에 맞춰 무리하지 않는 금액부터 시작해 단계적으로 자산을 만들어가는 것을 목표로 합니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
상담 범위와 관리 기간에 따라 견적이 달라집니다.
· 기본 상담: 재무상황 및 투자목표 점검
· 맞춤형 재무설계: 목표금액에 맞춘 포트폴리오 구성
· 지속적인 자산관리: 정기적인 자산점검, 리밸런싱 및 운용보고
상담 전 자산규모, 월 저축 가능금액, 목표금액, 투자기간 등을 확인한 후 필요한 서비스에 맞춰 견적을 안내드립니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
주로 월 소득 200~400만원 수준의 직장인과 사회초년생을 대상으로 결혼자금, 주택구입자금, 목돈 마련을 위한 재무설계와 고액자산가의 보유자산 관리와 자산배분 점검도 진행했습니다.
· 결혼자금 마련: 월 소득 약 400만원, 3년 후 결혼 예정 고객의 소득·지출·자산을 점검하고 목표금액과 월 저축액을 설정해서 결혼 시점에 맞춰 안정성과 유동성을 계획했습니다.
· 주택구입자금 마련: 월 소득 약 500만원, 5년 이내 주택구입 예정 고객의 계약금·중도금·잔금 시기를 구분하고, 필요한 시점에 맞춰 자금을 관리했습니다.
· 사회초년생 목돈 마련: 월 소득 약 280만원 고객의 소비·저축 현황을 점검하고 비상자금과 월 적립금을 설정했습니다. 3~5년 목표금액을 정한 뒤 자동이체와 목적별 계좌 분리로 꾸준히 실행할 수 있도록 관리했습니다.
· 기존 투자자산 점검: 주식·ETF·예적금 등을 단기·중기·장기 자금으로 구분하고, 사용 시점과 투자성향에 맞춰 포트폴리오를 재정리했습니다.
