먼저 현재 보험에서 궁금한 점과 월 보험료 부담, 상담을 통해 확인하고 싶은 내용을 듣고 일정을 잡습니다.
이후 고객님의 동의를 받아 보험증권과 가입 내용을 확인합니다. 보험료가 어떻게 구성되어 있는지, 저축성 부분이나 불필요한 지출을 조정할 수 있는지, 실제 질병이나 사고 발생 시 어떤 조건으로 보장받는지 분석합니다.
분석 결과는 어려운 용어 대신 이해하기 쉬운 말로 설명하고, 유지할 부분과 조정할 부분을 이유와 함께 안내합니다. 변경이 필요한 경우에는 고객님이 충분히 이해하고 선택하신 뒤 진행합니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
‘내는 보험료는 적절한지, 정말 아플 때 도움이 되는 보험인지’를 확인하는 보장 분석을 전문으로 합니다.
① 보험료 구조 설명
흔히 ‘보험의 원가’라고 궁금해하시는 보장에 쓰이는 비용과 저축성 부분, 사업비 등 보험료의 구성 원리를 설명하고, 가입 자료에서 확인할 수 있는 내용을 안내합니다.
② 보험료 조정 가능성 점검
보장이 목적인 고객님께 저축성·적립 부분이 필요 이상으로 포함되어 있는지 살펴보고, 상품 조건에 따라 조정할 수 있는 방법을 검토합니다.
③ 실제 보장 조건 분석
단순히 가입 금액만 보는 것이 아니라 어떤 진단과 치료에서 보험금이 지급되는지, 보장 제외 사항과 면책·감액기간은 무엇인지 약관을 기준으로 확인합니다.
④ 유지·조정 방향 안내
기존 보험의 장점과 변경 시 손실, 새로 가입할 때의 조건까지 함께 살펴 고객님 상황에 맞는 방향을 제안합니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
주로 진행하는 서비스는 기존 보험의 보험료 구조 점검과 보장 분석입니다.
가입 내용을 바탕으로 저축성·적립 부분의 조정 가능성을 살펴보고, 고객님이 걱정하시는 질병이나 치료가 현재 보험에서 어떤 조건으로 보장되는지 확인합니다. 이후 유지할 보장과 조정이 필요한 부분을 정리해 설명드립니다.
기본 상담은 약 [10분~ 15분] 정도이며, 가입한 보험의 수와 약관 확인 범위에 따라 달라집니다. 추가 확인이 필요한 내용은 분석 후 다시 안내드립니다.
