[ 사전 연락 ]
-상담에 대한 전반적인 안내를 해드리며 사전 설문지와 준비서류를 요청드립니다.
-정확한 진단과 분석을 위해선 꼼꼼한 자료 준비가 필요입니다.
[ 1차 상담 ]
-사전 설문지와 준비해주신 서류를 바탕으로 재무적인 정보와 비재무적인 정보를 세세하게 파악합니다.
-상담으 대면상담으로 진행되며, 기혼자일 경우 되도록 부부 상담을 원칙으로 합니다.
[ 2차 상담부터 ]
-재무설계에 대한 이해도가 부족하다고 판단될 경우 여러 회차로 나눠 커리큘럼을 진행합니다.
-커리큘럼 진행 후 최종적으로 수집한 정보를 바탕으로 현재 상황에 대한 진단 및 대안이 담긴 포트폴리오를 제공합니다.
**포트폴리오는 제가 미팅을 진행하면서 파악한 고객님의 금융성향 분석을 통해 함께 만들고 옆에서 가이드라인을 잡아주면서 진행합니다.
-포트폴리오를 진행하시게 된 이후에는 6-12개월 마다 지속적인 미팅을 통해 꾸준한 관리를 도와드리고 있습니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
[ 현금흐름 개선이 필요한 CASE ]
-사회초년생 때부터 나의 현금흐름(수입/지출/저축)을 잘 다져나가고 싶은 분
-재직기간은 어느정도 됐지만 모은 돈은 없고 돈관리가 잘 안되시는 분
-저축을 하고 있기는 하지만 잘하고 있는지, 더 좋은 저축 방법이 없는지 궁금하신 분
-받는 월급이 통장에서 그대로 스쳐지나가는 분
[ 재무목표가 필요한 CASE ]
-결혼, 주택마련 등 경제적 상황 변화가 예정되어 있으신 분
-부동산 또는 자산 증여/상속이 계획되어 있으신 분
-재테크를 위한 목표자금을 마련할 계획을 하고 계신 분
-노후준비가 안되어 있어 평소 퇴직연금과 개인연금에 관심이 있으신 분
-연말정산에서 세금 환급이 아니라 늘 뱉어내기만 하시는 분
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
[ 투자하는 방법에 개선이 필요한 CASE ]
-예금과 적금의 차이를 모르고 재테크는 한번도 해본적 없으신 분
-은행 예/적금 보다 수익률을 개선하고 싶지만 투자가 두려우신 분
-재테크에 이제 막 관심이 생기신 분
-투자의 방향성을 다시 재설정하고 싶으신 분
-스스로 재테크를 하고 있지만 어디서부터 공부해야할지 막막하신 분
[ 보장성 보험(위험자산) 비용을 조정해야하는 CASE ]
-친구나 부모님 지인에게 보험을 가입하신 분
-소득 대비 보험료에 대한 지출이 높다고 생각하시는 분
-본인에게 정말 맞는 보험인지, 필요한 보험인지 점검받고 싶은 분
-실비라고 알고있는 보험의 비용이 2만원을 초과하시는 분
[ 채무상담이 필요한 CASE ]
-매달 대출 상환 때문에 어떻게 해야할지 막막하신 분
-1금융권 이외의 금융권에서 대출을 받아 사용중이신 분
-현재 본인의 소득만큼 또는 그 이상으로 대출 및 카드 대금 비중이 높으신 분
위 내용 이외에도 개인&법인 사업자 컨설팅도 가능합니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
소요시간은 대면상담을 통해 1-2시간 내외로 진행합니다.
서비스 비용의 산정은 상담 내용(급여수준, 자산규모 등)과 지역(이동거리)에 따라서 회당 5 - 50만원(초회 미팅은 수도권 기준 5만원이고 이 이후는 첫미팅 이후 상담 내용에 따라 재안내 해드립니다. 수도권을 벗어나면 +출장비용이 발생합니다.) 내외로 산정됩니다. 정확한 비용은 미팅 진행 전 유선상 사전 인터뷰 진행하면서 협의 후에 진행 도와드리고 있습니다.
저는 금융권 종사자이지만 상담을 진행하면서 어떠한 상품도 먼저 권유하거나 강요하지 않음을 약속드립니다.
그렇기에 저의 컨설팅 수임료는 무료 재무설계를 통한 무분별한 상품 가입으로 발생되는 손해보다 절대적으로 가치있다고 생각합니다.
저와의 상담을 통해 평소에 궁금하셨던 부분들이 충분히 해소되실 수 있도록 매회의 상담마다 최선을 다하겠습니다
