보험 상담 (Needs Analysis & Plan Design)
고객이 보험 가입을 고려할 때 가장 먼저 진행되는 단계야.
① 고객의 재무 상태 및 니즈 파악
• 가족 구성, 소득, 자산, 부채, 건강 상태, 직업 등을 분석.
• 고객이 원하는 보험 목적 확인 (예: 질병 대비, 자녀 교육 자금, 노후 대비, 절세 등).
② 적합한 보험 설계
• 고객의 니즈에 맞는 보험 상품 추천 (생명보험, 건강보험, 자동차보험, 화재보험 등).
• 보험료 부담을 고려한 합리적인 설계 진행.
③ 보험 가입 절차 진행
• 가입 신청서 작성 및 제출.
• 건강보험이나 생명보험의 경우 필요에 따라 건강검진 진행.
• 보험사 심사 후 승인되면 계약 성립.
보험 유지 및 관리 (Policy Maintenance)
보험 가입 후에도 지속적인 관리가 필요해.
① 보험료 납부 및 계약 유지
• 고객이 정기적으로 보험료를 납부할 수 있도록 안내.
• 보험 계약이 실효(해지)되지 않도
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
저희가 설계해드리는 보험은 종합 6대 보장 중심으로 구성되어 있어요.
간단히 설명드리면 다음과 같습니다:
1. 사망: 질병이나 사고로 사망 시, 유가족에게 사망보험금이 지급돼요.
2. 수술: 질병이나 재해로 수술을 받게 되면, 수술비가 지급됩니다.
3. 입원: 입원 시, 입원일당 혹은 실제 병원비를 보장받을 수 있어요.
4. 암: 암 진단을 받으면, 종류에 따라 진단비가 지급됩니다.
5. 뇌: 뇌출혈이나 뇌경색 같은 뇌혈관질환 진단 시 진단비가 지급돼요.
6. 심장: 협심증, 심근경색 등 허혈성 심장질환 진단 시에도 진단비가 지급됩니다.
이렇게 주요 질병과 사고에 대해 전반적으로 보장받을 수 있는 구조로 설계돼 있어서,
하나의 보험으로 넓은 보장을 받을 수 있는 게 장점입니다.”
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
서비스 견적은 고객님 나이, 성별, 직업, 건강 상태, 그리고 원하는 보장 범위에 따라 달라집니다.
예를 들어 같은 30세여도 남성이냐 여성이냐, 흡연 여부, 직업의 위험도에 따라 보험료가 차이가 나요.
저는 고객님 상황에 맞는 정보를 먼저 간단히 확인하고,
그에 맞춰 가성비 좋은 보장 설계를 전화 15분 1만원 선결제 대면 30분상담 3만원안내드리고 있어요.
즉, 보험료는 정해진 게 아니라 고객님 상황에 맞춰 ‘산정’되는 구조입니다.
그래서 1:1로 상담 후, 정확한 견적을 안내드리는 게 가장 정확해요.”
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
보험금 청구 보험 리모델링 등 필요하신 부분을 적극적으로 도움드리는 시간 상담 30-1시간 정도 예정입니다
