상담 신청 후 먼저 현재 가장 궁금한 점과 해결하고 싶은 재무 고민을 확인합니다.
단순히 정해진 내용을 일방적으로 설명하기보다, 지금 어떤 부분이 가장 답답한지 공감대를 형성한 뒤 상담의 방향을 정합니다.
이후 서로 가능한 시간과 장소를 조율하여 상담을 진행합니다.
상담은 보통 약 2시간 내외로 진행되며, 소득·지출·자산·부채·투자·보험·연금·앞으로의 목표까지 폭넓게 확인합니다.
비대면 상담도 가능합니다. 다만 재무상담은 짧은 질의응답보다 서로 충분히 이야기하며 상황을 이해하는 과정이 중요하고, 약 2시간 동안 진행되는 만큼 집중도를 고려해 가능하면 대면 상담을 권해드립니다.
대면이 어려운 경우에는 비대면으로도 동일한 방향의 상담을 진행할 수 있습니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
현재의 재무상태를 전체적으로 점검하고, 앞으로 돈을 어떻게 벌고·쓰고·모으고·투자해야 할지 기준을 세우는 재무·자산관리 상담을 제공합니다.
소득과 지출, 보유자산과 부채, 예·적금, 주식·ETF, 연금, 보험 등을 함께 살펴보고 현재 부족하거나 과도한 부분을 찾아 정리합니다.
단순히 특정 상품 하나를 추천하는 것이 아니라,
지금의 삶과 앞으로 이루고 싶은 목표를 기준으로 개인에게 맞는 재무계획과 자산관리 방향을 수립하는 것에 중점을 두고 있습니다.
결혼, 주택 마련, 목돈 만들기, 투자, 노후 준비 등 각자의 목표에 따라 우선순위를 정하고, 상담 이후에도 필요에 따라 지속적으로 점검하며 관리합니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
견적은 기본적인 재무상담 진행 비용을 중심으로 산정되며, 상담 장소와 이동거리 등에 따라 필요한 경우 교통비가 추가될 수 있습니다.
상담 시간은 통상 약 2시간 내외이며, 단순한 질문 몇 가지에 답하는 방식보다는 현재 재무상태와 목표를 함께 살펴보고 전체적인 방향을 정리하는 형태로 진행됩니다.
상담 범위나 이동거리 등 추가 비용이 발생할 수 있는 부분은 상담 진행 전에 미리 안내드려, 비용을 확인한 뒤 편하게 결정하실 수 있도록 합니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
대표적으로 개인의 전반적인 재무상태를 점검하고 향후 자산관리 방향을 함께 설계하는 재무상담을 진행합니다.
현재 소득과 지출 구조, 보유자산, 대출, 투자현황, 보험과 연금 등을 확인한 뒤 고객이 앞으로 이루고 싶은 목표를 듣고, 현재 무엇을 유지하고 무엇을 조정해야 하는지 순서대로 정리합니다.
상담은 일반적으로 약 2시간 정도 소요됩니다.
충분한 시간을 두고 이야기를 나누는 이유는 숫자만 보는 것이 아니라, 고객이 중요하게 생각하는 삶의 방향과 재무목표까지 함께 이해해야 보다 현실적인 계획을 세울 수 있기 때문입니다.
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
재무상담은 한 번의 상담으로 모든 것이 끝나는 서비스라기보다, 상담 이후 실제 생활에 적용하면서 생기는 궁금증을 함께 확인하는 과정이 중요합니다.
따라서 상담 이후의 기본적인 후속관리를 포함하여 진행하며, 상담 내용과 관련해 추가로 확인이 필요한 부분이나 실행 과정에서 생기는 질문도 지속적으로 도와드립니다.
다만 상담서비스는 정해진 시간 동안 상담과 분석이 실제로 제공되는 서비스이므로, 상담이 정상적으로 완료된 이후에는 단순 변심에 의한 환불은 어렵습니다.
일정 변경이나 상담 진행이 어려운 사정이 생긴 경우에는 가능한 한 사전에 조율하여 불편이 없도록 진행하겠습니다.
