재테크 상담은 4단계로 진행됩니다.
① 1차 유선 상담 : 현재 자산 구조, 월 저축/투자 현황, 목표를 함께 확인합니다.
② 분석 및 전략 수립 : 현 포트폴리오 및 금융상품을 전반적으로 검토합니다.
③ 2차 대면 및 온라인 상담 : 자산 배분, 세부 실행 솔루션(예: 투자, 저축, 보장분석)을 드립니다.
④ 사후관리 : 상담 완료 후 분기별 체크인 또는 월 1회 확인을 통해 리밸런싱 및 전략 수정이 필요할 경우 제안해 드립니다.
①②번 상담까지는 무료로 진행해드립니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
▶투자 포트폴리오 설계 : 국내외 주식·펀드·ETF·연금·저축 비율 설계 → 리스크 대비 방안 제시
▶직장인 맞춤 자산관리 : 급여일 자산 분배, 통장 구조 설계, 매월 투자액 관리 전략 제공
▶리밸런싱 : 시장 상황에 맞춰 분기별 포트폴리오 점검 및 조정 제안
▶부동산 : 내 집 마련 플랜 및 부동산 투자 방법 제시
▶보장분석 서비스 : 기존 보험 구조 점검 → 중복·누락 보장 확인 → 개선안 제시
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
▶기본 재무진단(주식,펀드,연금,보험,ETF,절세,부동산 등) : 단일 상담 - 정액 요금으로 진행
▶종합 재무진단(투자+저축+보장) : 자산 규모, 보유 상품 수, 분석 범위에 따라 맞춤 견적
- 상담 전에 간단한 재무현황(월 소득·저축액·보유상품)을 확인한 뒤, 예상 비용과 소요 시간을 사전에 안내해 드립니다.
- 부담 없이 상담 가능하시도록, 1차 기초 상담은 무료 또는 소액으로 진행하며, 이후 종합 진단 단계로 확장할지 여부를 결정하실 수 있습니다.
