상담 및 컨설팅은 고객님의 소중한 시간을 아끼고, 첫 만남부터 깊이 있는 분석 결과를 전달해 드리기 위해 4단계 사전 준비 프로세스로 진행됩니다.
1. 사전 개인정보(가입설계) 동의
미팅 전, 온라인/모바일로 가입설계 동의를 먼저 진행합니다.
2. 기존 가입 보험 사전 분석
첫 미팅 전에 가입되어 있으신 보험을 미리 정밀 분석합니다.
고객님의 가입 성향(보장성, 종신, 변액 등)을 파악하여 기존 보험 중 유지해야 할 좋은 보장을 사전에 구분해 둡니다.
3. 대면 미팅 및 보장 분석 브리핑
직접 찾아뵙고 미리 준비한 분석 자료를 바탕으로 현재 보장 상태를 상세히 설명해 드립니다.
이 과정에서 본인의 과거 병력, 현재 건강 상태, 가족력 등을 확인합니다.
4. 맞춤형 플랜 제안 및 최적화
사전 분석 데이터와 건강·가족력을 종합하여, 불필요한 지출은 줄이고 부족한 부분만 알차게 채워주는 '고객 맞춤형 제안'을 완성해 드립니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
1. 정밀 보장분석 및 리모델링
기존 가입된 전체 보험의 보장 범위와 금액을 객관적 데이터로 분석
중복되거나 불필요한 보험료 지출 세이빙(Saving)
뇌·심장·암 등 핵심 3대 진단비 및 수술비 과부족 점검
2. 맞춤형 자산 관리 & 목적자금 플랜
개인 성향과 재무 목표에 맞춘 연금 및 변액보험 컨설팅
노후 대비, 목돈 마련, 비과세 활용 등 장기 자산 배분 전략
3. 맞춤형 위험 관리 플랜 (운전자, 상해, 질병)
본인의 건강 상태 및 가족력을 고려한 1:1 맞춤 보장 설계
운전자 insurance, 상해 등 생활 밀착형 위험 대비
4. 철저한 사후 관리 서비스
보험금 청구 대행 및 보장 변경 등 계약 후 지속적인 1:1 전담 관리
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
"보장 분석 및 상담 서비스는 전액 무료(0원)로 제공됩니다."
상담 및 분석 비용 FREE
기존 보험 분석, 증권 리모델링 진단, 맞춤형 플랜 제안까지의 모든 컨설팅 과정에서 고객님께 별도의 상담 비용을 청구하지 않습니다.
합리적인 보험료 설계
최종 견적(월 보험료)은 고객님의 연령, 건강 상태, 원하시는 보장 범위 및 예산에 따라 1:1 맞춤으로 조정됩니다.
단 한 번의 명확한 제안 & 깔끔한 결정
분석 결과를 바탕으로 고객님께 가장 필요한 최적의 플랜을 '단 한 번' 명확하게 제안해 드립니다. 선택은 오롯이 고객님의 몫입니다. 계약을 위해 집요하게 연락하거나 가입을 반복해서 강요하는 일은 절대 하지 않습니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
1. 대표 서비스: 1:1 맞춤형 보장 분석 및 종합 리모델링 컨설팅
* 50주 연속 3W(매주 3건 이상 계약 체결) 달성이 증명하듯, 매주 수많은 고객분들께 객관적이고 완벽한 보장 진단 서비스를 완결해 드렸습니다.
* 기존 가입 내역 정밀 분석, 불필요한 보험료 다이어트, 부족한 핵심 보장(암·뇌·심장 및 목적자금) 보완이 가장 대표적인 서비스입니다.
2. 상담 소요 시간: 평균 1시간 내외
기본 상담: 보통 1시간 정도 소요되며, 현 상태와 제안 내용을 핵심 위주로 명확히 안내해 드립니다.
보장이 잘 되어 있으신 경우: 기존 보험이 잘 갖춰져 있어 추가 제안이 필요 없는 솔직한 진단의 경우, 30분 이내로 깔끔하게 마무리됩니다.
질문이 많으시거나 복잡한 경우: 궁금증이 완전히 해소되실 때까지 2~3시간이라도 충분하고 깊이 있게 설명해 드립니다.
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
보험 서비스는 관련 법률에 따른 '소비자 보호 제도(환불)'와 담당 설계사의 '지속적인 사후 관리(A/S)'로 철저히 보장됩니다.
1. 환불 및 계약 철회 규정 (금융소비자보호법 적용)
청약철회 제도: 가입 후 마음이 바뀌셨을 경우, 증권을 교부받은 날로부터 15일(청약일로부터 30일) 이내에 조건 없이 100% 철회 및 납입 보험료 전액 환불이 가능합니다.
품질보증 해지: 약관 미전달, 중요 내용 미설명, 자필서명 누락 등 불완전판매 발생 시 가입 후 3개월 이내에 계약을 취소하고 전액 환불받으실 수 있습니다.
2. 사후 관리 서비스 (A/S)
끝까지 책임지는 전담 관리: 계약 체결로 끝이 아닙니다. 보험금 청구 대행, 주소/계좌 변경, 보장 내역 재확인 등 관리 및 변경 업무를 지속적으로 책임지고 케어해 드립니다.
정기적인 보장 점검: 시간이 지나 라이프 사이클이나 제도가 바뀔 때마다 고객님의 보장이 최적화되어 있는지 지속해서 점검해 드립니다.
