1단계: 숨고 채팅을 통한 기초 상담
고객님의 대략적인 고민(보험료 부담, 보장 부족, 노후 준비 등)을 파악하고 상담 일정을 조율합니다.
2단계: 사전 보장 분석 및 자산 현황 파악
정확한 상담을 위해 기존에 가입하신 보험 내역이나 현금흐름 데이터를 안전하게 전달받아 시스템 분석을 진행합니다.
3단계: 1:1 맞춤형 컨설팅 진행 (대면 또는 비대면)
분석된 데이터를 바탕으로 '모르면 놓치는 절세 구조'와 '숨은 리스크'를 숫자로 투명하게 보여드리며 대안을 제시합니다. (전국 대면 상담 및 Zoom을 통한 비대면 상담 모두 가능)
4단계: 포트폴리오 실행 및 지속적인 사후 관리
강요 없이 고객님이 꼭 필요하다고 동의하신 부분만 맞춤 설계하여 실행을 도와드립니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
단순한 보험 판매를 넘어, 고객의 인생 전반을 숫자로 설계하는 재무 파트너입니다.
종합 보장 자산 구축 (암·뇌·심장 및 건강보험)
치료비 부담을 넘어, 큰 질병 발생 시에도 가계 경제가 무너지지 않도록 든든한 보장 자산을 만들어 드립니다. 갱신형 위주의 불안정한 담보를 비갱신형 중심의 효율적인 구조로 리모델링하는 데 특화되어 있습니다.
자산 보존 및 이전 플랜 (종신·화재·운전자 보험)
가족 보호라는 본연의 목적부터 종잣돈 마련, 그리고 증여·상속세 재원 마련을 위한 전략적 플랜을 제안합니다.
안정적인 노후 및 투자 설계 (연금·변액보험)
현금흐름 중심의 체계적인 노후 준비와 장기 투자 관점의 자산 증식 및 리스크 분산 전략을 함께 세워드립니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
숨고를 통해 인연이 닿은 고객님들을 위한 기초 상담 및 보장 분석은 전액 무료로 제공됩니다.
수수료나 상담 비용 zero
기존 가입 내역 분석, 보험료 다이어트 제안, 맞춤형 포트폴리오 포워딩을 포함한 표준 컨설팅 과정에서는 별도의 상담 비용을 받지 않습니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
[대표 사례] 기존 20년 갱신형 중심의 과다 지출 보험 리모델링
고객 상황: 매달 나가는 보험료는 30만 원이 넘는데, 정작 3대 질병(암·뇌·심장) 보장은 전부 갱신형이라 나이가 들수록 보험료가 폭등할 위험에 노출된 고객님이셨습니다.
해결 솔루션: 불필요하게 중복된 담보를 과감히 정리하고, 핵심 진단비를 탄탄한 비갱신형 구조로 전환해 드렸습니다. 결과적으로 월 보험료는 약 20% 이상 절감하면서도 실제 보장 범위와 만기는 훨씬 길어지도록 안전자산을 구축해 드렸습니다.
소요 시간: 첫 분석 요청부터 자료 검토에 2일, 1:1 상담 및 최종 포트폴리오 확정까지 총 일주일(대면 상담 1회 포함) 소요되었습니다.
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
철저한 법적 권리 보장 및 평생 자산 관리 파트너십을 약속합니다.
금융소비자보호법 준수 (환불 규정)
조율된 상품 실행 시, 관련 법령에 의거하여 청약일로부터 30일(또는 증권 수령일로부터 15일) 이내에 언제든 조건 없이 청약 철회 및 전액 환불이 가능합니다. 불완전 판매 방지를 위해 모든 절차를 투명하게 기록하고 안내합니다.
끝까지 책임지는 사후 관리 (A/S)
계약은 끝이 아닌 시작입니다. 가입 이후 발생하는 까다로운 보험금 청구 대행, 매년 변화하는 세제 개편에 따른 재무 구조 모니터링 등 고객님의 인생 주기에 맞춰 지속적인 관리를 약속드립니다.
