① 문의·사전질문(5분)
톡/전화로 간단한 니즈 파악: 연령, 직업, 월 납입 희망액, 관심영역(적금/노후/암진단)
상담 방법 선택: 대면(전국) / 비대면(전화·줌)
② 1차 상담(20~30분, 무료)
현재 보장/저축 현황 체크(보장 공백·중복 여부)
목표 설정: 비상자금, 적금 목표액, 은퇴/주택 등 라이프플랜
③ 보장 분석 리포트 & 설계안 제시(무료)
개인 맞춤 보장분석 리포트 제공(요약 1p + 상세 2~3p)
2~3가지 대안 설계(월 납입액·보장범위·장단점 비교표)
④ 최종 결정 & 청약(원하실 때만)
상품·특약·납입기간 확정 → 전자청약 진행(대면/비대면 가능)
건강고지 안내 및 도와드림(사실대로 기재 원칙)
⑤ 사후관리(상시)
청약 후 7~30일 내 보장 확인 통화
분기/반기 점검: 소득·가족·건강 변화 반영 리모델링
청구/변경 발생 시 원스톱 지원
보험료는 보험사로 직접 납부(계좌/카드 자동이체). 상담·분석·설계 비용은 모두 무료입니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
1) 20대 실속형 재무·보장 스타트
월 10-100만 원대 적금+기본보장 패키지
실손/상해/치아 + 비상자금 적립 동시 설계
2) 30대 노후·가족보장 업그레이드
퇴직·연금 플랜(연금저축/IRP 가이드 포함)
암·뇌·심장 3대진단비 중심의 보장 강화, 기존보험 리모델링
3) 암진단 대비 집중 설계(연령대별)
고액치료·소득공백 커버 / 실손과의 역할 분담 명확화
진단금 분할·일시지급 선택형 제안
4) 보장 리모델링 & 중복정리
기존 계약 겹치는 특약/불필요 담보 정리
보험료 절감 + 핵심담보 강화(전·후 비교표 제공)
5) 서류·청구·사후관리 대행
전자청약, 변경, 사고청구 끝까지 동행
분기/반기 무료 점검 리마인드
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
상담/분석/설계비: 0원(무료)
고객님이 부담하는 비용은 보험료만이며, 보험료는 상품·보장범위·특약·납입기간·연령·건강고지 결과에 따라 달라집니다.
설계 단계에서 월 납입액 범위(최소/표준/강화) 3안으로 투명하게 비교드립니다.
견적 산정 요소
건강고지(과거 병력·투약 등)
보장범위(암/뇌/심장 등 진단금, 수술·입원, 실손, 상해)
납입·보장 기간(예: 20년납/100세 보장)
특약 구성(치아/배상책임/입원일당 등 선택)
아래는 예시입니다.
20대 기초보장 + 소액저축: 월 10–100만 원대 설계 가능
30대 3대진단 강화 + 노후 준비: 월 20–200만 원대 구간에서 보장/연금 밸런스 조정
중요: 동일 상품은 어디서 가입해도 보험료는 동일합니다(감독규정).
차이는 설계 품질(중복/공백 최소화)과 사후관리에서 발생합니다.
저는 ‘쉽게 설명하고, 끝까지 지켜주는 설계’에 집중합니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
20대 직장인 맞춤형 재무·보장 스타트 플랜
✅ 서비스 내용: 사회 초년생 고객님(27세) 대상
기존 실손보험 외에 기본 진단비·상해·비상자금 적금 플랜 설계
월 30만 원대로 실속형 구성 (보험+적금 병행)
⏱ 소요시간: 상담 1회 30분 + 설계안 비교·확정까지 약 1일
💬 결과: “무조건 비싼 보험만 추천하는 곳이 아니라 현실적이어서 좋았다”는 후기
⏰ 평균 소요 시간
간단한 보장 점검 및 설계 제안: 약 30분~1시간
리모델링/노후·적금 플랜: 1~3일 내 완성 (상담 포함)
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
보험 상품은 「보험업법」과 금융감독원 표준 약관에 따라
계약 이후에도 환불(해지환급)과 변경이 가능하도록 규정되어 있습니다.
저는 고객님이 가입 후에도 끝까지 안심하실 수 있게 사후 관리까지 직접 도와드립니다.
✅ 청약철회 제도
계약 체결 후 30일 이내(단, 계약일로부터 3개월 이내)에는
고객 요청 시 청약 철회 및 전액 환불 가능합니다.
보험증권 수령 전이라도 철회 가능하며, 절차는 비대면(모바일/전화)으로 간단하게 진행됩니다.
✅ 계약변경 / 해지환급
납입 기간 중이라도 보장 범위 축소·확대, 보험료 변경 등 계약조정 가능
해지 시 약관에 명시된 해지환급금 지급, 필요 시 절차를 함께 도와드립니다.
✅ 사후관리 / A/S 개념
사고 발생 시 보험금 청구, 서류 접수, 보장 내용 확인까지 직접 지원
상담과 가입 후에도 지속적인 점검과 관리가 포함되어 있으며,
단순 청약 후 방치되는 것이 아닌 “끝까지 함께 가는 보험 관리 서비스”를 제공합니다.
