가계 재무 진단과 보장 분석을 동시에 진행합니다.
1. 기초 상담: 현재 납입 중인 보험료뿐만 아니라 저축 비중, 가계의 유동성 현황을 확인합니다.
2. 종합 분석 리포트 발행: 기존 보장 자산의 공백과 더불어, 현재 가입된 저축성 보험(연금, 저축, 변액 등)의 수익률과 비과세 혜택 등을 정밀 분석합니다.
3. 최적의 포트폴리오 제안: 불필요한 지출은 줄이고, 그 여력을 효율적인 저축성 상품이나 연금 자산으로 재배치하는 '플랜B'를 제안해 드립니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
리스크 관리와 자산 증식을 동시에 잡는 '통합 금융 컨설팅'입니다.
1. 지출 다이어트: 보장 분석을 통해 새어나가는 보험료를 찾아내어 가계의 현금 흐름을 개선합니다.
2. 목적자금 설계: 노후 자금(연금), 자녀 교육 자금, 주택 마련 등 시기별로 필요한 목돈 마련 플랜을 세워드립니다.
3. 비과세 및 복리 저축 전략: 세금 혜택을 극대화할 수 있는 저축성 상품을 활용해 장기적인 자산 가치를 높입니다.
4. 변액 및 연금 관리: 이미 가입된 상품의 펀드 변경이나 추가 납입 전략을 통해 수익률을 관리해 드립니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
서비스 범위에 따른 합리적인 기준을 적용합니다.
1. 기본 진단: 간단한 보장 내역 확인 및 저축 현황 점검은 무료입니다.
2. 종합 재무 리모델링: 지출 감소액을 저축으로 전환하는 전체 포트폴리오 구성 시 별도의 상담료가 발생할 수 있습니다.
3. 핵심 가치: 고객님이 매달 낭비하던 비용을 저축으로 돌려드리는 '플랜B의 경제적 가치'를 고려할 때, 상담 비용 이상의 자산 증식 효과를 체감하실 수 있습니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
'보장은 키우고 연금 재원은 마련한 3040 맞춤형 플랜'입니다.
- 내용: 월 보험료 80만 원 중 불필요한 갱신형 담보를 정리해 30만 원을 절감했습니다. 이 절감액을 비과세 복리 저축과 연금으로 재편성하여, 10년 뒤 약 4,000만 원 이상의 추가 자산을 형성할 수 있도록 설계해 드렸습니다.
- 소요 시간: 재무 목표 설정부터 상품 비교 분석까지 약 1주일(대면 상담 2회 포함)이 소요되었습니다.
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
지속적인 자산 관리와 신뢰를 보장합니다.
- A/S (라이프 사이클 관리): 단순히 가입 시점에 끝나는 것이 아니라, 시장 상황에 따른 저축 상품의 수익률 점검 및 인생 이벤트(이직, 결혼 등) 발생 시 포트폴리오 재조정을 도와드립니다.
- 환불 규정: 분석 리포트 및 제안서 제공 전 단계에서는 100% 환불이 가능하며, 상담 과정에서의 만족도를 최우선으로 하여 유연하게 대응해 드립니다.
