1️⃣ 사전 상담 및 니즈 파악: 비대면(전화/카카오톡)을 통해 현재 가장 고민이신 부분(보장 분석, 보험료 다이어트, 신규 가입 등)을 간단히 파악합니다.
2️⃣ 기존 보험 분석 (신용정보원 조회): 동의를 거쳐 고객님이 가입하신 기존 보험 데이터를 수집하고 꼼꼼하게 분석합니다.
3️⃣ 맞춤 포트폴리오 제작: 에이플러스에셋의 비교 시스템을 통해 30여 개 보험사의 상품 중 최적의 대안을 구성합니다.
4️⃣ 본 상담 및 조율: 대면 또는 비대면으로 분석 자료와 제안서를 보며 설명해 드리고, 고객님의 의견을 반영해 최종안을 확정합니다.
5️⃣ 계약 체결 및 사후 관리: 모바일 또는 대면 서명을 통해 안전하게 계약을 진행하며, 이후 평생 관리 프로세스로 전환됩니다.
Q. 어떤 서비스를 전문적으로 제공하나요?
1️⃣ 전 금융사 비교 보장분석 및 리모델링: 특정 회사 상품에 국한되지 않고, 전 생명·손해보험사의 상품을 객관적으로 비교하여 불필요한 보험료는 줄이고 보장은 넓혀드립니다.
2️⃣ 맞춤형 3대 진단비 및 종합 건강보험 설계: 암, 뇌혈관, 심장질환 등 핵심 진단비를 가장 가성비 좋은 조건으로 구성해 드립니다.
3️⃣ 자산 관리 및 은혜·종신 케어: 노후 준비를 위한 연금 보험, 목적 자금 마련을 위한 저축성 보험, 가족을 위한 종신/정기 보험을 체계적으로 설계합니다.
4️⃣ 태아/어린이 보험 및 운전자/화재 보험: 삶의 매 순간 필요한 생활 밀착형 위험 대비 솔루션을 제공합니다.
Q. 서비스의 견적은 어떤 방식으로 산정 되나요?
보험 상담 및 포트폴리오 제안, 기존 보험 분석 등 제가 제공하는 모든 컨설팅 서비스는 [전액 무료]로 진행됩니다.
최종 선택하시는 보험 상품의 월 보험료는 고객님의 연령, 성별, 직업, 건강 상태 및 선택하시는 보장 범위와 특약에 따라 보험사 기준에 맞춰 투명하게 산정됩니다.
고객님의 예산 범위를 최우선으로 고려하여 과도한 지출이 없는 합리적인 선에서 제안해 드립니다.
Q. 완료한 서비스 중 대표적인 서비스는 무엇인가요? 소요 시간은 얼마나 소요 되었나요?
가장 대표적인 서비스는 '기존 가입 보험 리모델링 및 다이어트' 입니다.
✅️ 실제 사례: 한 고객님께서 매달 40만 원 넘게 지출하시면서도 뇌/심장 질환 보장 범위가 좁아 불안해하셨습니다. 기존 보험의 중복·불필요한 특약을 정리하고 에이플러스에셋 비교 제안을 통해, 월 보험료는 25만 원으로 낮추면서 뇌혈관/허혈성 심장질환 진단비는 오히려 2배 이상 높여드렸습니다.
⏰️ 소요 시간: 첫 상담 및 자료 수집 후 분석 데이터와 포트폴리오가 완성되기까지 약 2~3일 정도 소요되며, 최종 본 상담은 1시간~1시간 20분 내외로 명쾌하게 설명해 드립니다.
Q. A/S 또는 환불 규정은 어떻게 되나요?
✍️🏻청약철회: 계약 성립(보험증권을 받은 날)로부터 15일 이내, 청약일로부터는 최대 30일 이내에 언제든 조건 없이 청약을 철회하고 납입하신 보험료를 전액 환급받으실 수 있습니다.
🧐 지속적인 A/S: 보험은 가입이 끝이 아닙니다. 담당 설계사로서 향후 주소 변경, 담보 변경은 물론, 사고나 질병 발생 시 신속하게 보험금을 지급받으실 수 있도록 평생 보상 청구 대행 A/S를 책임지고 지원합니다.
