좋은 재무설계사를 만나기 위해서는 제일 먼저 자격증 보유 여부를 확인해보는 것을 추천합니다.  대표적인 재무설계사의 자격증에는 AFPK와 CFP가 있습니다. 자산관리를 위한 전문 지식이 있는지 확인할 수 있는 수단이 됩니다. 좋은 재무설계사는 고객의 재무 목표에 맞게 상품을 추천하고, 각 상품의 수익률뿐만 아니라 리스크도 함께 설명합니다. ​상담할 때 재무설계사가 고객의 목표에 맞춰서 상품을 추천하는지, 상품 판매만을 목표로 하고 있는지 파악하는 것이 중요합니다.

재무 설계는 효율적인 재산 관리 및 증가를 하기 위해서 하는 설계입니다. 재무 설계는 현재 소득과 소비 패턴을 분석하여 목표를 이루는 방법을 상담받게 됩니다. 목표하는 금액과 기간에 따라서 재무설계사가 추천하는 금융 상품 등이 달라질 수 있습니다. 재무설계사가 추천하는 금융 상품의 성향과 리스크를 꼼꼼히 살펴본 후에 진행하는 것을 추천합니다.

1. 소비 습관 분석하기

한 달 동안의 소비를 살펴보며 불필요한 지출은 없었는지 살펴보는 것을 추천합니다. 택시비, 외식, 쇼핑 등 지출을 줄일 수 있는 항목을 체크하여 절약하는 습관을 만드는 것을 추천합니다.

2. 금융 상품 활용하기

예금, 적금, 청약 등 본인의 목표에 맞는 금융 상품을 활용하여 저축을 하는 것을 추천합니다.

3. 수입에 맞는 재테크 하기

주식, 부동산 경매, 투자 등 남들이 하는 재테크가 무조건 좋은 것은 아닙니다. 본인의 수입에 맞춰서 안정적으로 재무 관리를 하는 것을 추천합니다.